كشف المستور: الإقتصاد السرى ومافيا غسيل الأموال
بقلم / عزة الفشني
كشف المستور… مافيا غسيل الأموال تمثل ظاهرة إجرامية معقدة وخطيرة تتطلب اهتماماً كبيراً من السلطات المعنية.. هذه الشبكات الإجرامية تستخدم أساليب ملتوية ومتطورة لتحويل الأموال غير المشروعة إلى أموال نظيفة مما يشكل تحدياً كبيراً لمكافحة الفساد والجريمة المنظمة.. تعتمد هذه العمليات على إستغلال الثغرات في الأنظمة المالية والقانونية وتتطلب تعاوناً دولياً وإجراءات صارمة لمكافحتها.. فمصر تبذل جهود كبيرة لمكافحة هذه الظاهرة من خلال وحدة مكافحة غسيل الأموال
والهيئات الرقابية الأخرى.. تهدف هذه الجهود إلى منع إستخدام النظام المالي لتمويل الأنشطة غير المشروعة.. تسعى مصر أيضاً إلى تعزيز التعاون الدولي في هذا المجال من خلال الإنضمام إلى المنظمات الدولية المعنية بمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.. هذا التعاون ضروري لمواجهة تحديات هذه الظاهرة العالمية.
الأساليب الملتوية لمافيا غسيل الأموال
أساليب مافيا غسيل الأموال تتضمن عدة طرق معقدة ومتطورة لتحويل الأموال غير المشروعة إلى أموال نظيفة. من أبرزها:
إيداع الأموال غير المشروعة في الحسابات البنكية باستخدام أسماء أو شركات وهمية وتقسيم الأموال إلى حركات صغيرة لتجنب الشبهات وعدم تجاوز الحدود التي تستدعي الإبلاغ عنها.
أيضاً إستثمار الأموال في مشاريع أو شركات مشروعة لدمجها مع الأموال النظيفة.
إلى جانب إستخدام الحسابات البنكية الخارجية لتحويل الأموال وتغطية آثارها
وإنشاء شركات وهمية لاستخدامها في عمليات غسيل الأموال.
– إستخدام بعض التطبيقات كستار لغسيل الأموال
ومما لاشك فيه أن بعض التطبيقات (الأبلكيشنز) يمكن أن تستخدم كستار لغسيل الأموال خاصةً تلك التي تتيح التعاملات المالية أو التداول بطرق غير تقليدية. منها: تطبيقات الدفع الإلكتروني التي تتيح تحويل الأموال بسرعة وبطرق غير مراقبة بشكل كاف يمكن أن تستخدم في غسيل الأموال.
وتطبيقات التداول بالعملات المشفرة بسبب الخصوصية والسرية التي توفرها بعض هذه المنصات يمكن أيضاً إستخدام بعض تطبيقات التجارة الإلكترونية لتحويل الأموال غير المشروعة من خلال بيع سلع أو خدمات وهمية
وأخيراً تطبيق التيك توك الذى أثار ضجة كبيرة خلال الأيام القليلة الماضية ووجود علامات استفهام كبيرة حول أموال الكثير من البلوجرز ممن يستخدمون هذا التطبيق حول ثراءهم الذى ظهر فجأة من العدم.
السلطات في مصر والعالم تعمل على مراقبة مثل هذه التطبيقات وتطبيق قوانين لمكافحة غسيل الأموال من خلالها.
هذه الأساليب تتطلب رقابة مشددة وإجراءات قانونية صارمة لمكافحتها.
ومن إجراءات مكافحتها أيضاً :
– مراقبة الحسابات البنكية ورصد الحركات المشبوهة
– التعاون الدولي وتبادل المعلومات مع الدول الأخرى لمكافحة غسيل الأموال عبر الحدود.
– القوانين الصارمة وتوقيع عقوبات مشددة على المجرمين.
– أيضاً تدريب العاملين في القطاع البنكي والرقابي على كيفية رصد عمليات غسيل الأموال.
– أخيراً إستخدام التكنولوجيا الحديثة لرصد وتحليل الحركات المالية المشبوهة.
من المؤكد أن غسيل الأموال يمثل تهديداً خطيراً للإقتصاد والأمن في مصر والعالم أجمع.. مكافحته تتطلب تعاوناً مستمراً بين السلطات المعنية والقطاع البنكي والجمعيات المدنية.
من خلال الرقابة الصارمة والقوانين المشددة يمكننا الحد من هذه الظاهرة وتحقيق أمن إقتصادي أكبر.. مصر مستمرة في تعزيز جهودها لمكافحة غسيل الأموال حماية لاقتصادها ولمواطنيها.
مقال للكاتبة عزة الفشني